2021年如何开设离岸账户?这儿有几招!附OSA账户/离岸NRA账户/自贸区FTN账户等开户方法

离岸公司在注册完成以后,最大的问题是开设离岸账户。开设离岸银行账户并不像很多代理机构说的那样简单,很多客户在注册离岸公司后为了开户几番周折,然而还是没有成功,不仅浪费了时间和金钱,手中已设立的离岸公司也变成了鸡肋,倍感失望。

 

国内银行重资质

国内可以开立OSA离岸账户的四家银行:招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行都要求离岸公司的在国内有做ODI境外投资备案,或者国内公司在他们银行需要开一个一般账户,这就阻断了外贸SOHO和很多普通贸易公司的开户路径。

 

外资银行开户需要注意哪些事项?

在目前的监管大环境下,在国内银行开立离岸OSA账户几乎很难成功。故辗转外资银行开立NRA离岸账户和自贸区开FTN成了唯一之选。但在各国大力加强反洗钱反恐工作的同时,开立离岸账户同样也成为了外资银行的敏感项。

 

银行在开户和客户沟通时有哪些是银行敏感的呢?

01、成功开设离岸账户需要注意这几点:

① 虽说离岸公司取名自由,政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如客户后期要进行银行开户,则建议尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华环球等敏感字眼,不然后期银行审核会比较严格。

② 公司的注册证书一定要齐全,缺一不可。做金融投资的企业开户会更难一些。

③ 开户时回答银行问题有偏差,是导致开户不成功的主要因素。开户时,银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。

比如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。像中东、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地区,政局不稳定,银行一般不接受开户。

自2013年起,各家银行不断地提高开户门槛和审核标准,所以客户确定到银行开户前,一定要先咨询专业代理机构相关的注意事项,选择一家专业的代理机构协助开户会大大提高开户的成功率。

02、维护好离岸账户需注意这几点:

由于受到国外银行、国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户,每个银行都提高了门槛和要求,政策变动也非常频繁。

而对于已经开户的客户,也一样要注意谨慎使用账户。首先明白一点,不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的,这类客户账户使用是正常不受影响的。

然而,即便我们很多客户也都是正当贸易客户,也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。

在此给广大离岸客户一些提示,望大家能够引起重视,以免被银行封户而影响您业务上的运作。谨慎操作,维护好账户。

注:

① 离岸账户不要长期余额为0;

② 离岸账户不要长期不使用,比如半年都没用过;

③ 保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行;

④ 尽量不要与高风险国家有交易;

⑤ 避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项;

⑥ 非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的,都是接下来的监管重点方向;

⑦ 离岸公司应当及时办理公司年审。

 

哪些银行可以开户?

01、NRA账户可以开哪些公司类型?群岛公司是否可以开户?

公司类型:英国、香港,群岛国家:开曼、BVI、百慕大、马绍尔、塞舌尔……

02、具体开户流程?

获取批复(1-2个工作日)——账户开立至正常使用(7-15个工作日)——网银激活(3-7个工作日)。

03、是否可以远程开户?

部分银行是可以的,不需要过去银行签字。

04、哪些银行可开内地OSA/NRA/FTN账户?

OSA账户:招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行在17年之前是很容易可以开到OSA离账户账户的,随着这几年开户政策的缩紧,如果不是特别优质的客户,这4个银行已经不轻易给开户了。

NRA账户:渣打银行、汇丰银行、华侨银行、星展银行、稠州商业、温州银行、江苏银行等还是可以开户的,具体开户资质要求详询离岸通小编!

FTN账户:FTN是自贸区FT账户的一种,像上海自贸区和天津自贸区都是可以开户的,上海渣打自贸区银行、上海浦发自贸区上海银行,还有天津自贸区的银行都是可以开户的,具体开户资质要求详询离岸通小编!

 

还有哪些海外银行可以开设境外公司账户?

开新加坡银行账户:远程视频开户

开内地离岸账户:目前可以开NRA账户比较多;

开香港银行账户:目前香港还没有通关,香港有部分银行可以远程开户;

开澳门银行账户:澳门部分银行可以远程开立公司户口;

毛里求斯银行账户:远程视频开立公司户口,毛里求斯开户比较简单的是毛里求斯ABC银行;

瑞士CIM银行账户:远程视频开立瑞士CIM公司户口和个人户口;

富帝银行账户:远程视频开立公司户口和个人户口。